浙江国有企业大额资金监控预警系统建设完成

近期，浙江国有企业大额资金监控预警系统已建设完成，并已在省属企业全面铺开应用。这是浙江国资国企在线监管系统的重要组成部分，也是浙江省属企业日常经营管理中“牵一发动全身”的重要小切口，对加强国资国企数字化监管，提升公司治理和管控能力，防范经营风险具有重要意义。

加强整体设计，确保对象“可管”

大额资金监控预警以国有企业“银行账户”为监控对象，采用“政企两端、各司其职”方式进行设计实现。“企业端”即各浙江省属企业原有的资金管理系统，负责将本企业100万元以上大额资金交易数据收集上报；“政府端”即浙江省国资委建设的大额资金监控预警系统，负责对浙江各省属企业上报的大额资金交易数据进行研判预警。“政企两端”通过网络专线实现互联，确保数据快速安全传输。截至今年9月底，大额资金监控预警系统共计纳管浙江省属企业本级16家，下属企业2298户，覆盖银行账户9477个，每日上报各类大额资金交易信息1万余条，累计上报信息总数超20万条。

加强实践创新，确保数据“可靠”

浙江省国资委在落实国务院国资委大额资金监控预警要求的过程中，加强创新实践，重点在省属企业中普及推广“银企直联”，即要求各省属企业自身资金管理系统与各银行综合业务系统实现对接打通，保障在各银行间的交易信息第一时间传回企业。借助“银企直联”普及推广，最大程度减少数据受人为干预的风险，从根本上改善了大额资金监控预警系统数据质量，有效提升了数据及时性、准确性和完整性。截至今年9月底，浙江省属企业平均银企直联率已达50%，预计今年底将达70%，并已实现大额资金交易数据小时级更新、账户余额数据每日更新。

加强数据比对，确保风险“可察”

为最大程度发挥大额资金监控预警系统效能，浙江省国资委以预警效果为导向，加强跨层级、跨系统数据收集，特别是将省属企业各类业务系统数据与大额资金交易数据进行比对排查，进而发现企业应收账款、现金流、存货、虚假交易等领域潜在风险，及时反馈企业进行风险追踪和处置。以应收账款风险预警为例，大额资金监控预警系统通过与来自企业合同管理系统的数据比对，对企业销售回款情况进行监控，若发现在合同约定期限内无相关大额资金收入流水信息，即触发应收账款逾期风险预警，提醒企业对该合同履约情况进行追踪。截至今年9月底，大额资金监控预警系统依托已建立的20余个交易预警模型，共捕捉发现省属企业异常交易、多频交易、敏感交易等预警信息140余条。

加强技术应用，确保监管“可视”

为充分发挥大额资金交易数据“颗粒度细、质量好、更新快”的优势，浙江省国资委按照“知家底、明流向、晓分布”的监管要求，借助最新大数据分析工具和大屏展示技术，将省属企业资金存量、地域分布、纳税、参与全省重点项目等重大关键性指标信息以可视化图表方式直观呈现，并从国资监管、企业经营两个不同管理视角进行深度剖析。截至今年9月底，浙江已建设完成大额资金监控预警6大领域33个展示主题、相关财务月报4大领域17个展示主题。